Política KYC e AML

Ekame CO. LTDA Ekame (doravante denominada "nós", "nosso" ou "nossa" e "Empresa") desenvolveu uma Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo ("Política AML") com o objetivo de manter o mais alto nível de conformidade possível com as leis e regulamentações aplicáveis relativas à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Nossas políticas e procedimentos atendem ou superam os requisitos legais em Hong Kong e refletem a forma como gerenciamos os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo que a Ekame enfrenta, a fim de fornecer uma plataforma robusta e em conformidade com a legislação.

Lei sobre os Produtos do Crime e o Financiamento do Terrorismo

Em conformidade com os requisitos legislativos prescritos na Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (“PCMLTFA”), nossa empresa é obrigada a cumprir determinados requisitos de manutenção de registros, identificação e reporte. Nossa empresa optou por implementar e manter um regime de conformidade que inclui, entre outros:

Estabelecer políticas, procedimentos e controles internos robustos que visem combater qualquer tentativa de uso dos produtos ou serviços da Ekame para fins ilegais ou ilícitos.
Executar os procedimentos de Conheça Seu Cliente (“KYC”) em todos os clientes* para identificá-los conforme exigido pela PCMLFTA.
Avaliar os nossos riscos relacionados com o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
Cumprir todos os requisitos aplicáveis de retenção de registros, conforme exigido pela PCMLFTA.
Monitoramento de transações para identificar atividades potencialmente suspeitas e tentativas de atividades suspeitas com o objetivo de preencher Relatórios de Transações Suspeitas (“STR”) ou Relatórios de Tentativas de Transações Suspeitas (“ASTR”).
Manter e fornecer treinamento contínuo e por escrito sobre conformidade para nossos funcionários, a fim de garantir que eles compreendam suas responsabilidades de acordo com a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PCMLFTA) e os regulamentos em Hong Kong.
Realizamos revisões periódicas do nosso regime de conformidade para testar sua eficácia em relação à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo a cada dois anos.

Monitoramento contínuo das relações comerciais

As relações comerciais são estabelecidas quando um cliente possui uma conta em nossa organização. Na Ekame, uma conta ativa, e consequentemente uma relação comercial, é definida como a realização de duas ou mais transações comerciais por um cliente, com exceção da compra de cartões-presente de ciclo fechado, dentro de um período de 12 meses. Portanto, para que uma relação comercial seja estabelecida, a Ekame deve:

Determine a identidade do indivíduo.

Além do exposto acima, a Ekame cumpre os seguintes requisitos regulamentares:

Avaliar o risco de todos os relacionamentos comerciais e alterar essa avaliação sempre que necessário.
Realizar o monitoramento contínuo do relacionamento comercial, conforme determinado pela classificação de risco (alto/baixo) atribuída ao cliente.
Manter um registro das medidas que tomamos para monitorar o relacionamento e das informações que obtivemos como resultado.

Caso necessário, poderemos solicitar aos nossos clientes que forneçam documentação ou informações adicionais para confirmar a origem dos fundos para a finalidade da transação.

Nosso sistema emprega uma combinação de procedimentos de monitoramento automatizados e manuais, com um processo de escalonamento apropriado com base no risco. A equipe de compliance da Ekame revisará todas as transações que acionarem um alerta do sistema e determinará se as atividades estão de acordo com o padrão de uso declarado pelo cliente antes de serem concluídas. Em alguns casos, a Ekame solicitará ao cliente informações adicionais, como documentos de identidade, comprovante de pagamento ou documentos do cartão de pagamento.

Conheça os processos do seu cliente

Antes que um cliente possa realizar uma transação usando os produtos ou serviços da Ekame, a Ekame deve identificar o cliente, processo conhecido como Conheça Seu Cliente (KYC, na sigla em inglês), de acordo com as regulamentações aplicáveis. A Ekame possui uma política que exige que todos os clientes sejam "verificados" nas seguintes circunstâncias:

Informações que podemos coletar para verificar e autenticar um cliente ou beneficiário final:

Endereço de email.
Número de telefone celular.
Nome completo legal.
Endereço IP.
Informações exclusivas do dispositivo.
Comprovante de identidade ou passaporte.
Informações ou documentação adicionais a critério da nossa equipe de conformidade.

Monitoramento contínuo das relações comerciais

Se, durante a revisão e o monitoramento, identificarmos padrões ou atividades inexplicáveis ou incomuns, trabalharemos para obter mais informações a fim de que as questões relativas à atividade suspeita sejam respondidas de forma satisfatória. A Ekame também poderá relatar a atividade internamente ao nosso Diretor de Conformidade (CCO), que é obrigado a manter um registro/log de todas as atividades relatadas internamente e realizar uma revisão para determinar se um Relatório de Atividade Suspeita (STR) deve ser enviado ao FINTRAC.

Caso a Ekame não consiga obter informações claras sobre a identidade do cliente, ou sobre a origem e movimentação dos fundos, a conta poderá ser encerrada permanentemente. Isso resultará no término da relação comercial e na inclusão do titular da conta em uma lista negra, impedindo-o de abrir uma nova conta.

Se você tiver alguma dúvida ou preocupação, não hesite em entrar em contato. [email protected].