Politique KYC et AML

Ekame CO. LTDLa société Ekame (ci-après « Ekame », « nous », « notre ») a élaboré une politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (ci-après « Politique LBC ») afin de garantir le plus haut niveau de conformité possible avec les lois et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Nos politiques et procédures respectent, voire dépassent, les exigences législatives en vigueur à Hong Kong et décrivent la manière dont nous gérons les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme auxquels Ekame est exposée, afin de fournir une plateforme robuste et conforme.

Loi sur le produit du crime et le financement du terrorisme

Conformément aux exigences législatives prescrites par la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (« LRPCFT »), notre société est tenue de respecter certaines obligations en matière de tenue de registres, d’identification et de déclaration. Notre société a choisi de mettre en œuvre et de maintenir un régime de conformité qui comprend notamment :

Mettre en place des politiques, des procédures et des contrôles internes rigoureux visant à lutter contre toute tentative d’utilisation des produits ou services d’Ekame à des fins illégales ou illicites.
Exécution des procédures de connaissance du client (« KYC ») sur tous les clients* afin de les identifier conformément aux exigences de la LPCMLFTA.
Évaluation de nos risques en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
Respecter toutes les exigences applicables en matière de conservation des documents, conformément à la Loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement de la lutte contre le blanchiment d’argent.
Surveillance des transactions pour détecter les activités potentiellement suspectes et les tentatives d’activités suspectes aux fins du dépôt de déclarations d’opérations suspectes (« DOS ») ou de déclarations de tentatives d’opérations suspectes (« DTOP »).
Nous assurons la formation continue et écrite de nos employés en matière de conformité afin de garantir leur compréhension de leurs responsabilités en vertu de la PCMLFTA et des réglementations en vigueur à Hong Kong.
Des examens réguliers de notre dispositif de conformité sont effectués tous les deux ans afin de tester son efficacité en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Suivi continu des relations d'affaires

Une relation commerciale est établie dès lors qu'un client possède un compte auprès de notre organisation. Chez Ekame, un compte est considéré comme actif, et donc une relation commerciale, lorsqu'un client effectue au moins deux transactions commerciales (hors achats de cartes-cadeaux à usage restreint) sur une période de 12 mois. Par conséquent, pour établir une relation commerciale, Ekame doit :

Déterminer l'identité de l'individu.

En plus de ce qui précède, Ekame se conforme aux exigences réglementaires suivantes :

Évaluation des risques liés à toutes les relations d'affaires et modification de cette évaluation en cas de besoin.
Assurer un suivi continu de la relation commerciale en fonction du niveau de risque (élevé/faible) attribué au client.
Nous avons consigné par écrit les mesures que nous avons prises pour surveiller la relation et les informations que nous avons obtenues en conséquence.

Si nécessaire, nous pouvons demander à nos clients de fournir des documents ou des informations supplémentaires afin de confirmer la provenance des fonds utilisés pour la transaction.

Notre système combine des procédures de surveillance automatisées et manuelles, assorties d'une procédure d'escalade adaptée au niveau de risque. L'équipe de conformité d'Ekame examine toute transaction déclenchant une alerte système afin de déterminer si les activités concernées correspondent aux activités déclarées du client et/ou à son comportement d'utilisation normal avant leur validation. Dans certains cas, Ekame peut demander au client des informations complémentaires, telles que des pièces d'identité, un reçu de paiement ou un justificatif de carte bancaire.

Connaître ses processus clients

Avant qu'un client puisse effectuer une transaction via les produits ou services d'Ekame, Ekame doit l'identifier, conformément à la procédure de connaissance du client (KYC) et à la réglementation en vigueur. La politique d'Ekame exige que tous les clients soient vérifiés dans les circonstances suivantes :

Informations que nous pouvons recueillir afin de vérifier et d'authentifier un client ou un bénéficiaire effectif :

Adresse email.
Numéro de téléphone portable.
Nom légal complet.
Adresse IP.
Informations uniques sur l'appareil.
Preuve d'identité ou passeport.
Informations ou documents supplémentaires à la discrétion de notre équipe de conformité.

Suivi continu des relations d'affaires

Si, au cours de nos activités de surveillance et d'examen, nous constatons des schémas ou des activités inexpliqués ou inhabituels, nous nous efforcerons d'obtenir des renseignements supplémentaires afin de répondre de façon satisfaisante aux questions relatives à ces activités suspectes. Ekame peut également signaler ces activités à l'interne à son responsable de la conformité, qui est tenu de tenir un registre de toutes les activités signalées en interne et de procéder à un examen afin de déterminer s'il convient de déposer une déclaration d'opérations suspectes (DOS) auprès de CANAFE.

Si Ekame ne parvient pas à identifier clairement le client, ni à retracer l'origine et les mouvements de ses fonds, son compte pourra être définitivement clôturé. La relation commerciale sera alors interrompue et le titulaire du compte sera inscrit sur une liste noire afin de l'empêcher d'ouvrir un nouveau compte.

Si vous avez des questions ou des inquiétudes, n'hésitez pas à nous contacter. [email protected].