KYC- und AML-Richtlinie

Ekame CO. LTDEkame (im Folgenden „Ekame“, „wir“, „uns“, „unser“ oder „das Unternehmen“) hat eine Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (im Folgenden „AML-Richtlinie“) entwickelt, um die Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bestmöglich zu gewährleisten. Unsere Richtlinien und Verfahren erfüllen oder übertreffen die gesetzlichen Anforderungen in Hongkong und spiegeln wider, wie wir die für Ekame bestehenden Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung managen, um eine robuste und gesetzeskonforme Plattform bereitzustellen.

Gesetz über die Erträge aus Straftaten und die Terrorismusfinanzierung

Gemäß den gesetzlichen Bestimmungen des „Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act“ (PCMLTFA) ist unser Unternehmen verpflichtet, bestimmte Aufzeichnungs-, Identifizierungs- und Meldepflichten zu erfüllen. Unser Unternehmen hat sich für die Implementierung und Aufrechterhaltung eines Compliance-Systems entschieden, das unter anderem Folgendes umfasst:

Etablierung robuster interner Richtlinien, Verfahren und Kontrollen, die darauf abzielen, jegliche Versuche der Nutzung von Produkten oder Dienstleistungen von Ekame für illegale oder unzulässige Zwecke zu bekämpfen.
Durchführung der Know Your Customer („KYC“)-Verfahren bei allen Kunden*, um diese gemäß PCMLFTA zu identifizieren.
Bewertung unserer Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Einhaltung aller geltenden Aufbewahrungspflichten gemäß PCMLFTA.
Überwachung von Transaktionen auf potenziell verdächtige und versuchte verdächtige Aktivitäten zum Zwecke der Einreichung von Verdachtsmeldungen („STR“) oder Meldungen über versuchte verdächtige Transaktionen („ASTR“).
Aufrechterhaltung und Bereitstellung schriftlicher, fortlaufender Compliance-Schulungen für unsere Mitarbeiter, um sicherzustellen, dass sie ihre Verantwortlichkeiten gemäß dem PCMLFTA und den Vorschriften in Hongkong verstehen.
Regelmäßige Überprüfungen unseres Compliance-Systems, um dessen Wirksamkeit im Hinblick auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung alle zwei Jahre zu testen.

Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehungen

Eine Geschäftsbeziehung entsteht, sobald ein Kunde ein Konto bei uns eröffnet. Bei Ekame gilt ein Konto als aktiv und damit eine Geschäftsbeziehung als begründet, wenn ein Kunde innerhalb von zwölf Monaten mindestens zwei Transaktionen durchführt (ausgenommen Käufe von Geschenkkarten im geschlossenen System). Daher muss Ekame für den Aufbau einer Geschäftsbeziehung folgende Voraussetzungen erfüllen:

Ermitteln Sie die Identität der Person.

Zusätzlich zu den oben genannten Punkten erfüllt Ekame die folgenden regulatorischen Anforderungen:

Risikobewertung aller Geschäftsbeziehungen und Anpassung der Risikobewertung bei Bedarf.
Die Geschäftsbeziehung wird fortlaufend überwacht, wobei die Risikobewertung (hoch/niedrig) des Kunden berücksichtigt wird.
Wir dokumentieren die Maßnahmen, die wir zur Überwachung der Beziehung ergriffen haben, sowie die Informationen, die wir dadurch erhalten haben.

Gegebenenfalls können wir von unseren Kunden zusätzliche Unterlagen oder Informationen anfordern, um die Herkunft der Gelder für den Zweck der Transaktion zu bestätigen.

Unser System kombiniert automatisierte und manuelle Überwachungsverfahren mit einem risikobasierten Eskalationsprozess. Die Compliance-Abteilung von Ekame prüft alle Transaktionen, die einen Systemalarm auslösen, und stellt fest, ob sie dem angegebenen Nutzungsverhalten des Kunden entsprechen, bevor sie abgeschlossen werden. In manchen Fällen bittet Ekame den Kunden um zusätzliche Informationen, wie z. B. Ausweisdokumente, Zahlungsbelege oder Dokumente zum Nachweis der Zahlungskarte.

Kennenlernprozesse

Bevor ein Kunde Transaktionen mit Produkten oder Dienstleistungen von Ekame durchführen kann, muss Ekame den Kunden gemäß den geltenden Vorschriften identifizieren (Know Your Customer, KYC). Ekame hat eine Richtlinie, die die Verifizierung aller Kunden in folgenden Fällen vorschreibt:

Informationen, die wir möglicherweise erfassen, um einen Kunden oder wirtschaftlich Berechtigten zu überprüfen und zu authentifizieren:

E-Mail-Adresse.
Handynummer.
Vollständiger juristischer Name.
IP-Adresse.
Gerätespezifische Informationen.
Identitätsnachweis oder Reisepass.
Zusätzliche Informationen oder Dokumente liegen im Ermessen unseres Compliance-Teams.

Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehungen

Wenn wir im Rahmen unserer Überprüfung und Überwachung unerklärliche oder ungewöhnliche Muster oder Aktivitäten feststellen, werden wir weitere Informationen einholen, um die Fragen zu den verdächtigen Aktivitäten zufriedenstellend zu beantworten. Ekame kann die Aktivitäten auch intern an unseren Chief Compliance Officer (CCO) melden. Dieser ist verpflichtet, alle intern gemeldeten Aktivitäten zu protokollieren und zu prüfen, ob eine Verdachtsmeldung (STR) an FINTRAC zu übermitteln ist.

Kann Ekame die Identität des Kunden oder die Herkunft und den Verbleib der Gelder nicht eindeutig feststellen, kann dies zur dauerhaften Schließung des Kontos führen. Anschließend wird die Geschäftsbeziehung beendet und der Kontoinhaber auf eine Sperrliste gesetzt, um die Wiedereröffnung eines Kontos zu verhindern.

Bei Fragen oder Anliegen können Sie sich gerne an uns wenden. [email protected].