احصل على بطاقتك خلال دقائق
آمن فوري 24/7 ★★★★☆41 ألف
EKAME

سياسة اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال

شركة إيكامي المحدودةقامت شركة إيكامي (المشار إليها فيما يلي بـ "إيكامي" أو "نحن" أو "شركتنا") بوضع سياسة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ("سياسة مكافحة غسل الأموال") حرصاً منها على الالتزام التام بالقوانين واللوائح المعمول بها في هذا الشأن. تُلبي سياساتنا وإجراءاتنا المتطلبات التشريعية في هونغ كونغ، بل وتتجاوزها، وتعكس كيفية إدارتنا لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تواجهها إيكامي، وذلك لتوفير بيئة عمل قوية ومتوافقة مع القوانين واللوائح.

قانون عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب

وفقًا للمتطلبات التشريعية المنصوص عليها في قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب، فإن شركتنا ملزمة بالوفاء ببعض متطلبات حفظ السجلات والتحقق من الهوية والإبلاغ. وقد اختارت شركتنا تطبيق نظام امتثال والحفاظ عليه، والذي يشمل على سبيل المثال لا الحصر ما يلي:

المتابعة المستمرة للعلاقات التجارية

تُنشأ العلاقات التجارية بمجرد امتلاك العميل حسابًا لدى مؤسستنا. في إيكامي، يُعرَّف الحساب النشط، وبالتالي العلاقة التجارية، بأنه عندما يُجري العميل معاملتين تجاريتين أو أكثر، باستثناء مشتريات بطاقات الهدايا المغلقة، خلال فترة 12 شهرًا. لذلك، لكي تُعتبر العلاقات التجارية قائمة، يجب على إيكامي ما يلي:

بالإضافة إلى ما سبق، تلتزم شركة إيكامي بالمتطلبات التنظيمية التالية:

إذا لزم الأمر، قد نطلب من عملائنا تقديم وثائق أو معلومات إضافية لتأكيد مصدر الأموال لغرض المعاملة.

يستخدم نظامنا مزيجًا من إجراءات المراقبة الآلية واليدوية، مع آلية تصعيد مناسبة بناءً على مستوى المخاطر. سيقوم فريق الامتثال في إيكام بمراجعة أي معاملات تُطلق تنبيهًا من النظام، وتحديد ما إذا كانت هذه الأنشطة تندرج ضمن أنشطة العميل المُعلنة و/أو سلوكه المعتاد قبل إتمامها. في بعض الحالات، قد تطلب إيكام من العميل معلومات إضافية، مثل وثائق إثبات الهوية، أو إيصال الدفع، أو وثائق إثبات بطاقة الدفع.

عمليات اعرف عميلك

قبل أن يتمكن أي عميل من إجراء معاملة باستخدام منتجات أو خدمات إيكامي، يجب على إيكامي التحقق من هوية العميل، وهو ما يُعرف بـ "اعرف عميلك" (KYC)، وفقًا للوائح المعمول بها. لدى إيكامي سياسة تلزم جميع العملاء بالتحقق من هويتهم في الحالات التالية:

المعلومات التي قد نجمعها للتحقق من هوية العميل أو المالك المستفيد:

المتابعة المستمرة للعلاقات التجارية

إذا رصدنا، أثناء المراجعة والمراقبة، أنماطًا أو أنشطة غير مبررة أو غير معتادة، فسنسعى للحصول على مزيد من المعلومات للإجابة على التساؤلات المتعلقة بالنشاط المشبوه إجابة شافية. كما يجوز لشركة إيكامي إبلاغ مسؤول الامتثال الرئيسي داخليًا، وهو المسؤول عن الاحتفاظ بسجل لجميع الأنشطة المبلغ عنها داخليًا وإجراء مراجعة لتحديد ما إذا كان ينبغي تقديم بلاغ رسمي إلى مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير (FINTRAC).

إذا لم تتمكن إيكامي من التوصل إلى فهم واضح لهوية العميل، أو مصادر أمواله وطريقة تحويلها، فقد يؤدي ذلك إلى إغلاق حسابه نهائياً. وسيتبع ذلك إنهاء العلاقة التجارية وإدراج صاحب الحساب في القائمة السوداء لمنعه من فتح حساب جديد.

إذا كانت لديكم أي أسئلة أو استفسارات، فلا تترددوا في الاتصال بنا [email protected].