KYC 和 AML 政策

狛目株式会社（以下简称“Ekame”、“我们”或“公司”）制定了反洗钱和反恐怖融资政策（“反洗钱政策”），旨在尽可能严格地遵守所有适用的反洗钱和反恐怖融资法律法规。我们的政策和程序符合甚至超越了香港的法律要求，体现了我们如何管理Ekame面临的洗钱和恐怖融资风险，从而提供一个稳健合规的平台。

《犯罪收益和恐怖主义融资法》

根据《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（“PCMLTFA”）规定的法律要求，本公司须履行某些记录保存、身份识别和报告义务。本公司已选择实施并维护一套合规机制，该机制包括但不限于：

建立健全的内部政策、程序和控制措施，努力打击任何企图将 Ekame 的产品或服务用于非法或不正当目的的行为。
根据《菲律宾海事和海事自由贸易协定》(PCMLFTA) 的要求，对所有客户执行“了解你的客户”(KYC) 程序*，以识别客户身份。
评估我们在洗钱和恐怖主义融资方面的风险。
遵守PCMLFTA规定的所有适用记录保存要求。
监控交易中可能存在的可疑活动和可疑活动，以便提交可疑交易报告（“STR”）或可疑交易未遂报告（“ASTR”）。
持续为员工提供书面合规培训，以确保他们了解其在香港《防止洗钱和非法活动（PCMLFTA）》及相关法规下的责任。
每两年对我们的合规制度进行定期审查，以检验其在打击洗钱和恐怖主义融资方面的有效性。

持续监控业务关系

客户在我们公司开设账户后，即建立业务关系。在 Ekame，活跃账户（即业务关系）的定义是：客户在 12 个月内完成两笔或两笔以上商业交易（不包括封闭式礼品卡购买）。因此，Ekame 必须满足以下条件才能与客户建立业务关系：

确定此人的身份。

除上述规定外，Ekame 还遵守以下监管要求：

对所有业务关系进行风险评级，并在必要时修改其风险评级。
根据分配给客户的风险等级（高/低），对业务关系进行持续监控。
记录我们为监测关系而采取的措施以及由此获得的信息。

如有必要，我们可能会要求客户提供额外的文件或信息，以确认交易资金的来源。

我们的系统采用自动化和人工监控相结合的方式，并根据风险程度设置相应的升级流程。Ekame 的合规人员将审核所有触发系统警报的交易，并在交易完成前确认其活动是否符合客户声明的活动范围和/或正常使用习惯。在某些情况下，Ekame 会要求客户提供额外信息，例如身份证明文件、付款收据或支付卡证明文件。

了解您的客户流程

在客户能够使用 Ekame 的产品或服务进行交易之前，Ekame 必须根据适用法规对客户进行身份验证，即所谓的“了解你的客户”（KYC）。Ekame 的政策要求所有客户在以下情况下都必须经过“验证”：

我们可能收集以下信息以核实和确认客户或受益所有人的身份：

电子邮件。
手机号码。
全名。
IP地址。
设备唯一信息。
身份证明或护照。
我们的合规团队可酌情要求提供其他信息或文件。

持续监控业务关系

如果在审查和监控过程中，我们发现无法解释或异常的模式或活动，我们将努力获取更多信息，以便对可疑活动的相关问题作出令人满意的解答。Ekame 也可能将该活动内部报告给我们的首席合规官 (CCO)，CCO 需要维护所有内部报告活动的记录/日志，并进行审查以确定是否需要向加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 提交可疑交易报告 (STR)。

如果Ekame无法明确了解客户的身份、资金来源和流动情况，则可能导致其账户被永久关闭。随后，我们将终止与该客户的业务关系，并将账户持有人列入黑名单，以防止其重新开设新账户。

如有任何疑问或疑虑，请随时联系我们。 [email protected].