Politica KYC e AML

Ekame CO. LTDEkame ("Ekame", "noi", "ci", "nostro" e "Azienda") ha sviluppato una Politica Antiriciclaggio e Antiterrorismo ("Politica AML") al fine di mantenere la massima conformità possibile alle leggi e ai regolamenti applicabili in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo. Le nostre politiche e procedure soddisfano o superano i requisiti legislativi di Hong Kong e riflettono il modo in cui gestiamo i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo a cui Ekame è esposta, al fine di fornire una piattaforma solida e conforme.

La legge sui proventi del crimine e sul finanziamento del terrorismo

In conformità con i requisiti legislativi prescritti dal Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (“PCMLTFA”), la nostra Società è tenuta a rispettare determinati obblighi di tenuta dei registri, identificazione e segnalazione. La nostra Società ha scelto di implementare e mantenere un regime di conformità che include, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

Stabilire politiche, procedure e controlli interni solidi volti a contrastare qualsiasi tentativo di utilizzo dei prodotti o servizi di Ekame per scopi illegali o illeciti.
Eseguire le procedure "Know Your Customer" ("KYC") su tutti i clienti* per identificarli come richiesto dal PCMLFTA.
Valutazione dei rischi relativi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
Nel rispetto di tutti i requisiti applicabili in materia di conservazione dei documenti, come previsto dal PCMLFTA.
Monitoraggio delle transazioni per individuare attività potenzialmente sospette e tentativi di attività sospette ai fini della presentazione di segnalazioni di operazioni sospette ("STR") o segnalazioni di tentativi di operazioni sospette ("ASTR").
Mantenere e fornire una formazione continua e scritta in materia di conformità ai nostri dipendenti, al fine di garantire la loro comprensione delle responsabilità previste dal PCMLFTA e dai regolamenti di Hong Kong.
Ogni due anni vengono effettuate revisioni periodiche del nostro sistema di conformità per verificarne l'efficacia in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

Monitoraggio continuo delle relazioni commerciali

I rapporti commerciali si instaurano nel momento in cui un cliente apre un conto presso la nostra organizzazione. Per Ekame, un conto attivo, e quindi un rapporto commerciale, si definisce tale quando un cliente effettua due o più transazioni commerciali, ad esclusione degli acquisti di carte regalo a circuito chiuso, entro un periodo di 12 mesi. Pertanto, per instaurare un rapporto commerciale, Ekame deve:

Determinare l'identità dell'individuo.

Oltre a quanto sopra indicato, Ekame si attiene ai seguenti requisiti normativi:

Valutazione del rischio di tutte le relazioni commerciali e modifica della relativa valutazione qualora se ne presenti la necessità.
Effettuare un monitoraggio continuo del rapporto commerciale in base al livello di rischio (alto/basso) assegnato al cliente.
Tenere traccia delle misure adottate per monitorare la relazione e delle informazioni ottenute di conseguenza.

Se necessario, potremmo richiedere ai nostri clienti di fornire ulteriore documentazione o informazioni per confermare la provenienza dei fondi necessari alla transazione.

Il nostro sistema utilizza una combinazione di procedure di monitoraggio automatizzate e manuali, con un processo di escalation appropriato in base al rischio. Il personale addetto alla conformità di Ekame esaminerà tutte le transazioni che attivano un avviso di sistema e verificherà se le attività rientrano nelle attività dichiarate dal cliente e/o nel suo normale comportamento di utilizzo prima di completarle. In alcuni casi, Ekame richiederà al cliente ulteriori informazioni, come documenti di identità, ricevute di pagamento o documenti che attestino la validità della carta di pagamento.

Conoscere i processi del cliente

Prima che un cliente possa effettuare una transazione utilizzando i prodotti o i servizi di Ekame, quest'ultima deve identificare il cliente, secondo la procedura nota come "Know Your Customer" (KYC), in conformità con le normative applicabili. Ekame adotta una politica che richiede la "verifica" di tutti i clienti nelle seguenti circostanze:

Informazioni che potremmo raccogliere al fine di verificare e autenticare un cliente o il titolare effettivo:

Indirizzo e-mail.
Numero di cellulare.
Nome e cognome completi.
Indirizzo IP.
Informazioni univoche sul dispositivo.
Documento d'identità o passaporto.
Ulteriori informazioni o documentazione saranno fornite a discrezione del nostro team di conformità.

Monitoraggio continuo delle relazioni commerciali

Se nel corso delle attività di revisione e monitoraggio dovessimo individuare modelli o attività inspiegabili o insoliti, ci impegneremo a ottenere ulteriori informazioni affinché i quesiti relativi all'attività sospetta trovino risposta in modo soddisfacente. Ekame potrà inoltre segnalare internamente l'attività al proprio Responsabile della Conformità (CCO), il quale è tenuto a tenere un registro di tutte le segnalazioni interne e a effettuare una revisione per determinare se debba essere presentata una segnalazione di operazione sospetta (STR) a FINTRAC.

Qualora Ekame non riesca a comprendere appieno l'identità del cliente, o le fonti e i movimenti dei fondi, il suo conto potrebbe essere chiuso in modo permanente. A ciò seguirà la cessazione del rapporto commerciale e l'inserimento del titolare del conto in una lista nera per impedirgli di riaprire un nuovo conto.

Se avete domande o dubbi, non esitate a contattarci. [email protected].