Política de KYC y AML

Ekame CO. LTDEkame («nosotros», «nos», «nuestro» y la Compañía) ha desarrollado una Política contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo («Política AML») con el fin de mantener el máximo cumplimiento posible de las leyes y regulaciones aplicables en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Nuestras políticas y procedimientos cumplen o superan los requisitos legislativos de Hong Kong y reflejan cómo gestionamos los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo que enfrenta Ekame para proporcionar una plataforma sólida y que cumpla con la normativa.

Ley sobre el producto del delito y la financiación del terrorismo

De conformidad con los requisitos legislativos establecidos en la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (PCMLTFA), nuestra empresa está obligada a cumplir con ciertos requisitos de registro, identificación e información. Nuestra empresa ha optado por implementar y mantener un régimen de cumplimiento que incluye, entre otros:

Establecer políticas, procedimientos y controles internos sólidos que busquen combatir cualquier intento de uso de los productos o servicios de Ekame con fines ilegales o ilícitos.
Ejecutar los procedimientos de Conozca a su Cliente (“KYC”) en todos los clientes* para identificarlos según lo exige la PCMLFTA.
Evaluar nuestros riesgos en lo que respecta al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Cumplir con todos los requisitos de retención de registros aplicables según lo exige la PCMLFTA.
Supervisar las transacciones para detectar actividades potencialmente sospechosas e intentos de actividades sospechosas con el fin de presentar Informes de Transacciones Sospechosas ("STR") o Informes de Transacciones Sospechosas Intentadas ("ASTR").
Mantener y proporcionar formación continua y por escrito sobre el cumplimiento normativo a nuestros empleados para garantizar que comprendan sus responsabilidades en virtud de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y la Lucha contra el Blanqueo de Capitales (PCMLFTA) y la normativa vigente en Hong Kong.
Revisamos periódicamente, cada dos años, nuestro régimen de cumplimiento normativo para comprobar su eficacia en relación con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Seguimiento continuo de las relaciones comerciales

Las relaciones comerciales se establecen una vez que un cliente tiene una cuenta con nuestra organización. En Ekame, una cuenta activa, y por lo tanto una relación comercial, se define como aquella en la que un cliente realiza dos o más transacciones comerciales, excluyendo las compras de tarjetas de regalo de circuito cerrado, dentro de un período de 12 meses. Por lo tanto, para que existan relaciones comerciales, Ekame debe:

Determinar la identidad del individuo.

Además de lo anterior, Ekame cumple con los siguientes requisitos reglamentarios:

Evaluar el riesgo de todas las relaciones comerciales y modificar dicha evaluación si fuera necesario.
Realizar un seguimiento continuo de la relación comercial, determinado por la calificación de riesgo (alto/bajo) asignada al cliente.
Llevar un registro de las medidas que hemos tomado para supervisar la relación y la información que hemos obtenido como resultado.

En caso necesario, podremos solicitar a nuestros clientes que proporcionen documentación o información adicional para confirmar el origen de los fondos utilizados en la transacción.

Nuestro sistema emplea una combinación de procedimientos de monitoreo automatizados y manuales, con un proceso de escalamiento adecuado según el riesgo. El personal de cumplimiento de Ekame revisará cualquier transacción que active una alerta del sistema y determinará si las actividades se ajustan a la actividad declarada por el cliente o a su comportamiento de uso normal antes de completarlas. En algunos casos, Ekame solicitará al cliente información adicional, como documentos para verificar su identidad, el comprobante de pago o la tarjeta de pago.

Conozca sus procesos de atención al cliente

Antes de que un cliente pueda realizar una transacción utilizando los productos o servicios de Ekame, Ekame debe identificar al cliente, lo que se conoce como Conozca a su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés), de conformidad con las regulaciones aplicables. Ekame tiene una política que exige que todos los clientes sean verificados en las siguientes circunstancias:

Información que podemos recopilar para verificar y autenticar a un cliente o beneficiario final:

Dirección de correo electrónico.
Número de teléfono móvil.
Nombre legal completo.
Dirección IP.
Información única del dispositivo.
Documento de identidad o pasaporte.
Información o documentación adicional a discreción de nuestro equipo de cumplimiento normativo.

Seguimiento continuo de las relaciones comerciales

Si durante la revisión y el monitoreo identificamos patrones o actividades inexplicables o inusuales, trabajaremos para obtener información adicional que permita responder satisfactoriamente a las preguntas relacionadas con la actividad sospechosa. Ekame también podrá informar internamente sobre la actividad a nuestro Director de Cumplimiento Normativo (CCO), quien está obligado a mantener un registro de toda la actividad reportada internamente y realizar una revisión para determinar si se debe presentar un Informe de Actividad Sospechosa (STR) ante FINTRAC.

Si Ekame no puede determinar con claridad la identidad del cliente, ni el origen ni el movimiento de sus fondos, su cuenta podría cerrarse definitivamente. Posteriormente, se rescindirá la relación comercial y se incluirá al titular de la cuenta en una lista negra para impedirle abrir una nueva cuenta.

Si tiene alguna pregunta o inquietud, no dude en ponerse en contacto con nosotros. [email protected].