KYC 및 AML 정책

에카메 주식회사에카메(이하 “에카메”, “당사”, “저희”, “우리”, “회사”)는 자금세탁 및 테러자금 조달 방지 관련 법규를 최대한 준수하기 위해 자금세탁 및 테러자금 조달 방지 정책(이하 “AML 정책”)을 수립했습니다. 당사의 정책 및 절차는 홍콩의 법적 요건을 충족하거나 그 이상을 충족하며, 에카메에 발생할 수 있는 자금세탁 및 테러자금 조달 위험을 관리하여 안전하고 법규를 준수하는 플랫폼을 제공하는 방식을 반영합니다.

범죄수익 및 테러자금 조달 방지법

범죄수익(자금세탁) 및 테러자금조달방지법(PCMLTFA)에 명시된 법적 요건에 따라 당사는 특정 기록 보관, 신원 확인 및 보고 요건을 준수해야 합니다. 당사는 다음과 같은 사항을 포함하되 이에 국한되지 않는 준수 체계를 수립하고 유지하기로 결정했습니다.

에카메의 제품이나 서비스를 불법적이거나 부정한 목적으로 사용하려는 모든 시도를 방지하기 위해 강력한 내부 정책, 절차 및 통제 시스템을 구축합니다.
PCMLFTA에서 요구하는 바에 따라 모든 고객*에 대해 고객 신원 확인(KYC) 절차를 실행하여 고객을 식별합니다.
자금세탁 및 테러자금 조달과 관련된 위험을 평가합니다.
PCMLFTA에서 요구하는 모든 관련 기록 보존 요건을 준수합니다.
잠재적으로 의심스러운 활동 및 의심스러운 활동 시도를 감시하여 의심스러운 거래 보고서("STR") 또는 의심스러운 거래 시도 보고서("ASTR")를 제출합니다.
직원들이 PCMLFTA 및 홍콩 규정에 따른 책임 사항을 이해할 수 있도록 지속적인 서면 준수 교육을 제공하고 유지합니다.
자금세탁 및 테러자금 조달과 관련된 규정 준수 체계의 효과성을 검증하기 위해 2년마다 정기적인 검토를 실시합니다.

비즈니스 관계에 대한 지속적인 모니터링

고객이 당사에 계좌를 개설하면 비즈니스 관계가 성립됩니다. 에카메에서는 고객이 12개월 이내에 기프트 카드 구매를 제외한 두 건 이상의 상업 거래를 수행하는 경우를 활성 계좌, 즉 비즈니스 관계로 정의합니다. 따라서 비즈니스 관계를 위해 에카메는 다음 조건을 충족해야 합니다.

해당 개인의 신원을 확인하십시오.

상기 사항 외에도, 에카메는 다음과 같은 규제 요건을 준수합니다.

모든 비즈니스 관계에 대해 위험도를 평가하고 필요에 따라 위험도를 수정합니다.
고객에게 부여된 위험 등급(높음/낮음)에 따라 비즈니스 관계를 지속적으로 모니터링합니다.
관계 모니터링을 위해 취한 조치와 그 결과로 얻은 정보를 기록으로 남겨둡니다.

필요한 경우, 당사는 거래 목적의 자금 출처를 확인하기 위해 고객에게 추가 서류 또는 정보를 요청할 수 있습니다.

저희 시스템은 위험도에 따른 적절한 에스컬레이션 프로세스를 적용하여 자동 및 수동 모니터링 절차를 병행합니다. 에카메의 준법감시 담당자는 시스템 경고를 발생시킨 모든 거래를 검토하여 해당 활동이 고객이 신고한 활동 범위 및/또는 정상적인 사용 행태에 부합하는지 여부를 판단한 후 거래를 완료합니다. 경우에 따라 에카메는 고객에게 신분증명서, 결제 영수증 또는 결제 카드 정보를 증명할 수 있는 서류 등 추가 정보를 요청할 수 있습니다.

고객 파악 프로세스

고객이 에카메의 상품 또는 서비스를 이용하여 거래를 수행하기 전에, 에카메는 관련 규정에 따라 고객의 신원 확인(KYC) 절차를 거쳐야 합니다. 에카메는 다음과 같은 모든 고객에 대해 "인증"을 의무화하는 정책을 시행하고 있습니다.

고객 또는 실소유자를 확인하고 인증하기 위해 수집할 수 있는 정보는 다음과 같습니다.

이메일 주소.
휴대전화 번호.
법적 성명 (정식 이름).
IP 주소.
고유 기기 정보.
신분증 또는 여권.
추가 정보 또는 서류는 당사 준법감시팀의 재량에 따라 요청될 수 있습니다.

비즈니스 관계에 대한 지속적인 모니터링

검토 및 모니터링 과정에서 설명할 수 없거나 비정상적인 패턴 또는 활동이 발견될 경우, 해당 의심스러운 활동과 관련된 질문에 만족스러운 답변을 얻을 수 있도록 추가 정보를 확보하기 위해 노력할 것입니다. 에카메는 또한 해당 활동을 내부적으로 최고준법책임자(CCO)에게 보고할 수 있으며, CCO는 내부 보고된 모든 활동에 대한 기록/로그를 유지하고 검토를 통해 금융정보분석센터(FINTRAC)에 의심스러운 거래 보고서(STR)를 제출해야 하는지 여부를 결정할 의무가 있습니다.

에카메가 고객의 신원이나 자금의 출처 및 이동 경로를 명확하게 파악할 수 없는 경우, 해당 계좌는 영구적으로 폐쇄될 수 있습니다. 이 경우, 거래 관계가 종료되고 계좌 소유자는 블랙리스트에 등록되어 신규 계좌 개설이 불가능하게 됩니다.

궁금한 점이나 우려 사항이 있으시면 언제든지 연락 주세요. [email protected].