Политика KYC и AML

Ekame CO. LTDКомпания Ekame («мы», «нас», «наш» и «Компания») разработала Политику противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма («Политика противодействия отмыванию денег») с целью обеспечения максимально возможного соответствия применимым законам и нормативным актам, касающимся противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Наши политики и процедуры соответствуют или превосходят законодательные требования Гонконга и отражают то, как мы управляем рисками отмывания денег и финансирования терроризма, которые могут возникнуть у Ekame, чтобы обеспечить надежную и соответствующую требованиям платформу.

Закон о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма

В соответствии с установленными законодательными требованиями, изложенными в Законе о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («PCMLTFA»), наша компания обязана выполнять определенные требования по ведению учета, идентификации и отчетности. Наша компания приняла решение внедрить и поддерживать режим соблюдения нормативных требований, который включает, помимо прочего:

Разработка надежных внутренних политик, процедур и механизмов контроля, направленных на борьбу с любыми попытками использования продукции или услуг компании Ekame в незаконных или противоправных целях.
Внедрение процедур "Знай своего клиента" (KYC) в отношении всех клиентов* для их идентификации в соответствии с требованиями PCMLFTA.
Оценка наших рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Соблюдаются все применимые требования к хранению документации, установленные Законом о предотвращении незаконного оборота наркотиков и оружия массового уничтожения (PCMLFTA).
Мониторинг транзакций на предмет потенциально подозрительных и попыток подозрительных действий с целью подачи отчетов о подозрительных транзакциях («STR») или отчетов о попытках подозрительных транзакций («ASTR»).
Обеспечение постоянного и письменного обучения наших сотрудников по вопросам соблюдения законодательства с целью обеспечения понимания ими своих обязанностей в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и свободой капитала (PCMLFTA) и соответствующими нормативными актами Гонконга.
Регулярные проверки нашей системы соблюдения нормативных требований для оценки ее эффективности в отношении отмывания денег и финансирования терроризма проводятся каждые два года.

Постоянный мониторинг деловых отношений

Деловые отношения устанавливаются после того, как клиент открывает счет в нашей организации. В Ekame активный счет, а следовательно, и деловые отношения, определяются как совершение клиентом двух или более коммерческих транзакций (за исключением покупок подарочных карт с замкнутым циклом) в течение 12 месяцев. Таким образом, для установления деловых отношений Ekame должна:

Установите личность человека.

Помимо вышеизложенного, компания Ekame соблюдает следующие нормативные требования:

Оценка рисков всех деловых отношений и корректировка этой оценки при необходимости.
Осуществление постоянного мониторинга деловых отношений в соответствии с присвоенным клиенту рейтингом риска (высокий/низкий).
Ведение учета мер, которые мы предприняли для мониторинга взаимоотношений, и информации, полученной в результате.

При необходимости мы можем потребовать от наших клиентов предоставления дополнительной документации или информации для подтверждения источника средств, необходимых для совершения транзакции.

Наша система использует сочетание автоматизированных и ручных процедур мониторинга с соответствующим процессом эскалации в зависимости от риска. Сотрудники отдела соответствия Ekame проверяют любые транзакции, которые вызывают системное оповещение, и определяют, соответствуют ли действия заявленной активности клиента и/или нормальному поведению при использовании системы, прежде чем завершить проверку. В некоторых случаях Ekame может запросить у клиента дополнительную информацию, такую как документы, подтверждающие личность, квитанции об оплате или документы, подтверждающие платежную карту.

Процессы "Знай своего клиента"

Прежде чем клиент сможет совершить транзакцию с использованием продуктов или услуг Ekame, компания Ekame должна идентифицировать клиента в соответствии с действующими правилами, используя процедуру «Знай своего клиента» («KYC»). В соответствии с политикой Ekame, все клиенты должны пройти «верификацию» в следующих случаях:

Информация, которую мы можем собирать для проверки и подтверждения личности клиента или бенефициарного владельца:

Адрес электронной почты.
Номер мобильного телефона.
Полное юридическое имя.
IP-адрес.
Уникальная информация об устройстве.
Документ, удостоверяющий личность, или паспорт.
Дополнительная информация или документация предоставляются по усмотрению нашей группы по соблюдению нормативных требований.

Постоянный мониторинг деловых отношений

Если в ходе проверки и мониторинга мы выявим необъяснимые или необычные закономерности или виды деятельности, мы будем работать над получением дополнительной информации, чтобы дать удовлетворительные ответы на вопросы, касающиеся подозрительной деятельности. Компания Ekame также может сообщать о подозрительной деятельности внутри компании нашему главному специалисту по соблюдению нормативных требований (CCO), который обязан вести учет/журнал всей информации, поступающей внутри компании, и проводить проверку для определения необходимости подачи отчета о подозрительной деятельности (STR) в FINTRAC.

Если компания Ekame не сможет получить четкое представление о личности клиента, а также об источниках и движении средств, это может привести к окончательному закрытию его счета. После этого деловые отношения будут расторгнуты, а владелец счета внесен в черный список, чтобы предотвратить открытие им нового счета.

Если у вас возникнут какие-либо вопросы или проблемы, пожалуйста, свяжитесь с нами. [email protected].